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데이터의 개념은 독립 보험영업 에이전시에게 위협적일 수 있지만, 깨닫지 못하더라도 이미 지속적으로 데이터로 작업하고 있습니다. 소유하거나 소유하지 않은 고객 이름, 연락처, 정책. 이들 각각은 대행사 전체를 구축하는 데이터 조각입니다. 이 모든 보험 데이터가 없으면 효과적으로 고객에게 판매하거나 고객에게 서비스를 제공할 수 없습니다. 간단히 말해서, 데이터의 가치를 높이면 대행사의 가치가 직접적으로 높아집니다. 이 기사에서는 이를 수행하는 방법에 대해 설명합니다.

데이터의 가치

고객 인구 통계, 에이전시에서 판매되는 제품 및 수익에 대한 데이터가 있으면 매우 귀중한 정보를 갖게 됩니다. 이를 통해 신규 고객에게 전략을 세우고 적절하게 마케팅하거나 현재 고객을 상향 판매할 수 있습니다.
보험 CRM을 사용하고 있다면 이미 기관의 데이터를 최대한 활용하고 있는 것입니다. 보험 CRM 도구는 올바른 종류의 데이터를 수집하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 보고 있는 내용을 이해하는 데 도움이 됩니다. 데이터를 최대한 활용하는 비결은 데이터를 올바른 방법으로 수집하고 주기적으로 작업하여 데이터를 깨끗하고 최신 상태로 유지하는 데 있습니다. 모든 데이터 세트는 오래되고 가치를 잃습니다.

마음챙김 데이터 수집

간단히 말해서 잘못된 데이터는 도움이 되지 않습니다. CSR 직원은 매일 대부분의 보험 데이터 수집을 수행하므로 완전한 데이터를 캡처하고 모든 정보를 중요하게 취급하는 것의 중요성을 이해해야 합니다. 우편번호와 같은 단순한 것은 중요하지 않게 보일 수 있습니다.
직원 중 한 명이 고객의 우편번호를 모르는 경우 보험 CRM에 “99999”를 입력하는 것을 보았을 것입니다. 이제 클라이언트 또는 정책을 위치별로 정렬하려는 경우 해당 고객의 데이터는 유효하지 않습니다. 측정 가능한 데이터 없이는 대행사 성장을 위한 변화를 만들 수 없습니다.

우수한 데이터 위생

좋은 데이터 위생을 실천하면 데이터를 최대한 가치 있게 유지할 수 있습니다. 즉, 가능한 한 오류가 없는 정보를 입력하고, 오류가 없는 중앙 데이터베이스에 저장하고, 정보를 정기적으로 업데이트하고, 오래된 정보를 제거해야 합니다. 그러나 좋은 데이터 위생은 신중한 방식으로 데이터를 수집하는 것 이상입니다. 정보를 사용하여 수익과 성장을 촉진하는 방법에 대한 더 큰 정책과 절차가 마련되어 있어야 합니다.
보험 에이전시 자동화는 우수한 데이터 수집 관행에 기반한 워크플로우를 생성하는 데 도움이 될 수 있으므로 시간이 지나면 더 많은 판매 기회를 식별하는 데 도움이 되는 비즈니스의 “스크롤” 보기를 갖게 될 것입니다. 좋은 데이터는 당신이 선택할 수 있는 모든 것을 알려주고, 결과적으로 당신이 행동할 준비를 더 잘 하게 해줍니다.

예측 분석을 통한 데이터 활용

고객 행동을 예측하는 것은 보험 데이터를 활용하여 비즈니스를 도울 수 있는 한 가지 방법입니다. 예측 분석은 고객 행동과 추세를 식별하는 것 이상이며 데이터를 사용하여 미래 결과를 예측합니다. 보험 CRM 도구는 예측 분석을 사용하여 가격 정보를 제공하고 보험을 취소하거나 축소할 가능성이 있는 고객을 식별하며 위험을 분석하고 향후 추세를 계획할 수 있습니다.
예측 분석 모델이 제공하는 보다 정확한 고객 정보는 수익 증대에 기여합니다. Willis Tower Watkins 설문 조사 에서 예측 분석을 사용하는 기관의 60%는 이 도구가 판매 및 수익성 증가에 도움이 되었다고 보고합니다. 응답자의 67%는 현재 상당한 비용 절감 효과도 보고 있다고 말했습니다.

CARE 기반 유통 채널

많은 기관에서 더 나은 고객 서비스를 위해 CARE 모델을 채택하고 있습니다. 보험 대리점 자동화와 보험 CRM과 같은 디지털 도구를 통합하여 보다 편리하고 접근 가능한 고객 경험을 제공할 수 있습니다. CARE 모델은 다음에 중점을 둡니다.

편의성-보험을 쉽게 구입할 수 있습니다.
조언- 고객은 제품 선택에 필요한 모든 정보에 액세스할 수 있어야 합니다.
REACH- 고객이 필요할 때 필요한 제품을 쉽게 얻을 수 있도록 합니다.
모든 유통 채널에서 더 많은 디지털 기능을 사용하면 더 많은 고객이 CARE 경험을 요구함에 따라 경쟁력을 유지할 수 있습니다.

추정 및 검사를 자동화하여 데이터에 대한 액세스 및 지급 간소화. 클레임이 더 빨리 해결되고 고객이 더 만족해합니다.

챗봇은 2025년까지 매우 대중화되어 고객 대화 및 상호 작용의 95%를 지원하게 될 것입니다. AI와 기계 학습을 사용하여 챗봇은 사람의 개입 없이 일반적인 질문에 답하거나 문제를 적합한 팀원에게 에스컬레이션하여 시간과 비용을 모두 절약할 수 있습니다. 챗봇은 보험 에이전시 자동화에서 큰 역할을 하며 상호 작용을 간소화하고 고객의 온라인 행동을 학습하는 데 도움이 될 수 있습니다.

데이터를 위한 최고의 보험 CRM

비즈니스 성장에 필요한 데이터를 얻는 가장 좋은 방법은 보험 대리점 자동화 및 보험 CRM을 이용하는 것입니다.  판매, 참여, 분석 및 이동성으로 대행사를 성장시키는 데 도움이 되는 올인원 플랫폼입니다. 다른 보험 CRM은 기능, 통합 및 사용자 친화적인 디자인을 제공하지 않습니다. 값비싼 추가 기능이나 투박한 통합 없이 필요한 모든 것을 제공합니다. 최고의 보험 CRM을 원하신다면  필요합니다.